Онлайн-калькуляторы для самозанятых
Рассчитайте налог НПД, цену услуги, часовую ставку и доход по заказу. Выберите категорию кнопками сверху и заполните поля: результат обновится автоматически при вводе данных. Все суммы указывайте в рублях. Можно вводить дробные числа с точкой или запятой. Расчеты предназначены для самозанятых в России.
В расчетах используем правила НПД, проверенные 1 октября 2026 года: ставки 4% и 6%, первоначальный налоговый вычет 10 000 рублей и годовой лимит дохода 2 400 000 рублей. Вычет учитываем только в калькуляторе налога. В остальных налоговых расчетах используем полные ставки. Проверяйте, что ваша деятельность и годовая выручка допускают применение НПД. Правила НПД на сайте ФНС России.
Налоги и лимит
Калькулятор налога для самозанятых с учетом вычета
Рассчитайте налог на профессиональный доход за месяц и узнайте, сколько денег останется после его начисления. Укажите отдельно поступления от физических лиц и от организаций или индивидуальных предпринимателей. Так вы учтете разные ставки НПД и сможете заранее отложить деньги на налог.
Как использовать результат
ФНС применяет ставку 4% к доходам от физических лиц и 6% к доходам от организаций и ИП. Пока у вас остается налоговый вычет, вы уменьшаете начисление на 1% дохода от физлиц и на 2% дохода от организаций и ИП, в пределах остатка вычета. Введите фактический остаток из приложения «Мой налог»: первоначальный вычет составляет 10 000 рублей, и его не предоставляют заново каждый год. Расходы на материалы, транспорт и комиссии не уменьшают налоговую базу НПД.
Формула расчета. Налог за период = доход от физлиц × 4% + доход от компаний и ИП × 6% − использованный вычет. Использованный вычет = меньшая из двух сумм: доступный остаток или доход от физлиц × 1% + доход от компаний и ИП × 2%.
Калькулятор годового лимита дохода самозанятого
Проверьте, сколько вы еще можете получить в рамках годового лимита НПД. Укажите накопленный доход на начало выбранного месяца и ожидаемые ежемесячные поступления. Вы получите прогноз выручки до конца календарного года и узнаете, в каком месяце при таком темпе превысите лимит.
Как использовать результат
Для применения НПД доход с начала календарного года не должен превышать 2 400 000 рублей. Отдельного месячного лимита нет. Считайте полную выручку от деятельности на НПД до вычета расходов, комиссий и налога; зарплату по трудовому договору сюда не добавляйте. В прогноз включайте выбранный месяц и все месяцы до декабря. Например, для прогноза с октября введите доход за январь–сентябрь. При точном достижении 2 400 000 рублей вы еще не превышаете лимит.
Формула расчета. Остаток лимита = 2 400 000 − накопленный доход. Прогноз на конец года = накопленный доход + ожидаемая выручка в месяц × число оставшихся месяцев.
Цены и ставки
Калькулятор цены услуги для самозанятого
Определите цену услуги перед согласованием заказа с клиентом. Введите прямые расходы, длительность работы и желаемый чистый заработок за час. Вы рассчитаете стоимость заказа, которая покрывает ваши расходы, комиссию и НПД и сохраняет заданное вознаграждение за работу.
Как использовать результат
В прямые расходы включите материалы, транспорт и другие затраты на конкретную услугу. Желаемый заработок за час задайте после налога и расходов. Комиссию укажите в процентах от полной оплаты клиента. Если вы несете постоянные расходы, заранее распределите их между заказами и добавьте долю этого заказа к прямым расходам. Для оценки минимальной часовой ставки по месячному бюджету используйте отдельный расчет ниже.
Формула расчета. Цена услуги = (расходы на заказ + часы работы × желаемый заработок за час) ÷ (1 − ставка НПД − комиссия / 100).
Калькулятор стоимости рабочего часа самозанятого
Рассчитайте минимальную ставку за час по желаемому месячному доходу. Укажите постоянные расходы, рабочие дни, продолжительность дня и долю времени, которую вы можете выставить клиентам к оплате. Так вы учтете часы на переписку, поиск заказов и организационные задачи.
Как использовать результат
Желаемый личный доход укажите после расходов и налога. В оплачиваемую долю включайте только часы, за которые клиенты действительно платят. Например, при восьмичасовом дне и доле 50% вы сможете выставить к оплате четыре часа. В постоянные расходы включите аренду, связь и подписки. Прямые расходы на конкретные заказы и комиссии площадок рассчитывайте отдельно при определении цены услуги.
Формула расчета. Оплачиваемые часы = рабочие дни × часы в день × оплачиваемая доля / 100. Ставка за час = (желаемый доход + постоянные расходы) ÷ (1 − ставка НПД) ÷ оплачиваемые часы.
Калькулятор скидки и минимальной цены
Проверьте, какую скидку вы можете предложить клиенту с учетом расходов и налога. Введите исходную цену, расходы на заказ и минимальный заработок, который хотите сохранить. Вы узнаете цену после скидки, остаток после затрат и максимальную допустимую скидку для выбранной цели.
Как использовать результат
Этот расчет используйте при переговорах о скидке, акциях и специальных предложениях. В расходах укажите все фиксированные затраты на заказ; комиссию площадки задайте отдельно в процентах от оплаты. Минимальный заработок означает сумму, которую вы хотите получить после расходов, комиссии и НПД. Если вам достаточно покрыть затраты, введите ноль. Если исходная цена уже ниже необходимой, увеличьте ее до предложения скидки.
Формула расчета. Минимальная цена = (расходы + минимальный заработок) ÷ (1 − ставка НПД − комиссия / 100). Максимальная скидка = (1 − минимальная цена / исходная цена) × 100%.
Доход по заказу
Калькулятор дохода по заказу самозанятого
Оцените фактический заработок по выполненному или согласованному заказу. Укажите полную оплату клиента, затраты, комиссию и время работы. Вы получите остаток после НПД и расходов, фактический заработок за час и долю заработка в оплате.
Как использовать результат
Введите полную сумму оплаты до удержания комиссии посредником. Разделите расходы на материалы, транспорт и прочие затраты, чтобы учесть себестоимость заказа. Не записывайте процентную комиссию повторно в прочие расходы. В затраченное время включите подготовку, выполнение, поездки и общение с клиентом. При необходимости добавьте долю постоянных расходов в прочие затраты. Отрицательный результат означает, что на указанных условиях вы несете убыток.
Формула расчета. Заработок = полная оплата − материалы − транспорт − прочие расходы − комиссия − НПД. Фактический заработок за час = заработок / затраченное время.
Планирование и резерв
Калькулятор количества заказов для нужного дохода
Узнайте, сколько заказов вам нужно выполнить за месяц для достижения финансовой цели. Укажите желаемый личный доход, средний чек, расходы на один заказ и постоянные затраты. Вы рассчитаете целое число заказов, необходимую выручку и ожидаемый доход после расходов и налога.
Как использовать результат
Используйте средние значения для сопоставимых заказов. Переменные расходы возникают при каждом заказе: материалы, доставка и другие затраты на выполнение. Постоянные расходы вы оплачиваете за месяц независимо от числа заказов. Комиссию от выручки укажите отдельно. Вы получите число заказов с округлением вверх, поэтому расчетный доход может оказаться немного выше вашей цели. Если один заказ не покрывает переменные затраты, увеличьте чек или пересмотрите расходы.
Формула расчета. Число заказов = (желаемый доход + постоянные расходы) ÷ (средний чек × (1 − ставка НПД − комиссия / 100) − расходы на один заказ), с округлением вверх до целого.
Калькулятор резерва на отпуск и перерывы в работе
Рассчитайте финансовый резерв на отпуск, болезнь или период без заказов. Укажите личные и рабочие расходы, длительность перерыва и уже накопленную сумму. Вы узнаете, сколько денег нужно подготовить и сколько откладывать ежемесячно до начала перерыва.
Как использовать результат
В личные расходы включите жилье, питание, обязательные платежи и другие регулярные траты. В рабочие расходы добавьте только те платежи, которые вы продолжите делать во время перерыва, например аренду или подписки. Отдельно укажите разовые траты: билеты, проживание или другие запланированные покупки. Для двухнедельного перерыва можно ввести 0,5 месяца. Уже накопленный резерв уменьшает сумму, которую вам еще предстоит отложить.
Формула расчета. Резерв = (личные расходы в месяц + рабочие расходы во время перерыва) × длительность перерыва + разовые расходы. Ежемесячное накопление = недостающая сумма / число месяцев до перерыва.
Комментариев нет:
Отправить комментарий